加速享受時間複利效果
機智投資心法1

加速享受時間複利效果

想要存到1千萬的退休金嗎?如果你選擇年報酬率約6%的投資標的,40歲開始定期定額投資,每月要存22,000元,若提早從20歲開始投資,每月只要存5,000元即可達標;時間擁有神奇魔力,提早開始進場,複利效果能讓你事半功倍唷!

勇敢進場,掌握定期定額微笑曲線
機智投資心法2

勇敢進場,掌握定期定額微笑曲線

市場震盪的時候適合定期定額投資嗎?選擇長期趨勢向上的市場,當市場震盪時,一樣的投資金額可以買到更多的股數,就像高麗菜量產的時候,一顆價格降到10元,但颱風天來時,價格可能就飆到100元,定期定額的投資概念相同,沒有在便宜的時候勇於進場,就沒有辦法在市場上揚時享受微笑的果實!

沒有最好,速配才好!
機智投資心法3

沒有最好,速配才好!

想知道哪一支標的最好嗎?答案是最適合你的標的才好。就像喜歡刺激的人適合玩海盜船,但心臟小顆的朋友就無法負荷;飆股固然有機會獲取高的報酬,但若投資飆股就無法睡個好覺也不行,選擇最適合自己風險承受度的標的,才能輕鬆投資聰明生活唷!

定期定額4大特性
輕鬆掌握財富自由的密碼

  • 特性1
  • 特性2
  • 特性3
  • 特性4
友善小資族
加速享受定期定額複利效果
勇敢進場,掌握定期定額微笑曲線
選擇適合自己的存股標的

凱基定期定額投資4大優勢

全球股市長期趨勢向上,市場若有震盪,就是一個很棒的進場時點;定期定額是最多剛進入市場投資小白的起手式,凱基證券提供業界最多的投資標的,
現在每月只要千元台幣,就能小額分享全球績優股長線漲幅機會!

  • 日日可存股

    日日可存股

    台股可任選1個或多個定期定額扣款日,日期選在發薪日隔天還可強迫投資,多日扣款還可創造微笑曲線,提高獲利機會!

  • 最低每月只要台幣千元即可入手

    最低每月只要台幣千元
    即可入手

    台股定期定額最低金額每月只要1,000元,定期定額美股每月最低只要100美元就能入手,降低小資族的投資門檻。

  • 定期定額手續費均一價

    定期定額手續費均一價

    2024全年台股、美股與精選基金定期定額新申購,每筆均享定期定額手續費均一價!

  • 投資組合輕鬆配

    投資組合輕鬆配

    您還可以自行創建立2~99檔台股定期定額標的組合,並以每次扣款3,000元小額資金來無負擔輕鬆投資!

凱基定期定額
手續費均一價優惠活動

  • 台/美股:於2022/5/1至2024/12/31之間成立之契約,在2024/12/31前每筆皆享手續費均一價優惠!更完整內容請見下方 活動辦法
  • 基金:2024全年精選基金定期定額享首年手續費均一價優惠,完整內容請見下方 活動辦法

台股定期定額
日日扣 獲利有感

一樣投資3萬元 兩人報酬差近1倍

股票市場瞬息萬變,倘若不是每次都能有幸買在最低點,那麼日日扣款的方式可能比起每月單筆投資更有利!
舉例來說:男生每月扣款1次5,000元定期定額某股票;女生每月扣款5次1,000元,共計也是5,000元買相同股票。
半年後,兩人皆累積投資$30,000,但女生分散進場時間點而獲利更多!

日日扣 獲利有感

台美熱門股票定期定額一次看

定期定額標的數量太多不知從何入手嗎?以下為大家整理各大產業的熱門定期定額標的,帶你快速掌握!

  • AI商機
  • 電動車題材
  • 民生消費
  • 醫療生技
  • 綠色經濟ESG
  • 內建配置ETF
  • 熱門龍頭指數
  • 核星衛星基金投資術

所列為台/美股市場屬該概念且市值較大之標的,不代表本公司對該特定標的之投資建議。(截至2023/4/6)

以上標的為在美國所有掛牌之資產配置型99檔ETF中,基金規模前3大者,不代表本公司對該特定標的之投資建議。(截至2023/6/20)

所列為世界指數、美股指數及臺灣指數中,市值較大的ETF,不代表本公司對該特定標的之投資建議。

定期定額試算標的
機智選股超簡單

30秒填寫以下欄位,就能輕鬆完成台股定期定額試算,掌握自己的財務狀況!

  • 每月存多少
  • 總收益試算
  • 熱門標的試算
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根據試算,若您以預期投資報酬率{{form1_3}}%,
{{form1_2}}年後要達成目標{{toThousands(form1_1)}}元,每月需存入{{pmtPre}}元。

每月建議投資
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HOT 精選熱門
不知道如何投資?

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根據試算,若您在過去{{form2_2}}年進行預期投資報酬率{{form2_3}}%的投資。每月投資{{toThousands(form2_1)}}元

能累積
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HOT 精選熱門
不知道如何投資?

1,000
1,000,000

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3年投資價值 {{toThousands(hisTotal)}}

歷史報酬率(未含息)

  • {{roi[0]}}%
    近1年
  • {{roi[1]}}%
    近3年
  • {{roi[2]}}%
    近5年

歷史股價走勢

圖解操作步驟

  • 台股
  • 美股
  • 基金
步驟{{index+1}}
步驟{{index+1}}
步驟{{index+1}}

定期定額常見問題

  • 台股
  • 美股
  • 基金

申購台股定期定額有資格限制嗎?可以幫未成年孩子開戶與辦理定期定額存股嗎?

只要為本國自然人並完成凱基證券台股戶開戶皆可進行投資,如果還未開戶,可點選此 連結 快速完成線上開戶。

未成年子女也可以線上辦理定期定額相關業務,只是未成年證券戶開戶須依下方規定進行臨櫃紙本辦理:

子女年齡 法定代理人
(如父母雙方)
子女本人
未滿7歲 須臨櫃 不須臨櫃
7~19歲 須臨櫃 須臨櫃

台股定期定額可以設定哪幾天扣款?

台股個股與組合皆可設定1至31日扣款喔!如扣款日遇到假日,則會延後到最近的下一營業日扣款;若您約定日期為29日、30日、31日,當月無該日期,則不進行扣款。

申購後,我可以隨時去調整投資組合內的比例或日期嗎?

可以的,您可以調整投資組合內的比例、金額與日期。

台股定期定額投資有哪些費用?

  • 買入手續費:2022/5/1之後的新申購契約,在2024/12/31前扣款/續扣皆享每筆手續費均一價優惠,詳情請見下方活動辦法,或洽專屬營業員/客服 (客服專線: (02)2389-00880800-085-005)
  • 賣出手續費:依原定之手續費優惠計收

為什麼實際交易金額跟我指定的投資金額不同呢?

假設您選擇每月定期定額5,000元,但從庫存查詢中會發現每月實際扣款的金額低於5,000,原因是手續費已內含在扣款金額內,系統會盡量為您買到最多的股數單位,另外加上手續費金額後,總金額必須等於或小於您指定之扣款金額(委託金額)。

定期定額最遲要在哪天送出申請?會用哪天的價格買入?我可以自行設定買入價格嗎?股票甚麼時候匯入庫存?

台股定期定額必須在約定扣款日前一工作日15:00前送出申請,並於扣款日前一天晚上12:00前將金額存入您的交割戶或凱基e財庫,在您指定的約定扣款日當天,於盤中及盤後分批買進股票,依據實際成交價格及股數,將股票分配到您的帳戶中,申請時不需要設定價格。

若我的e財庫或交割戶頭餘額不足,會發生什麼事?

該次扣款失敗而不執行,不會延後扣款,亦不屬於違約交割。交易的扣款原則是以當日應交割款項為優先,若因此造成您的定期定額扣款金額不足時,當次所指定之「全部」定期定額買進委託均視為取消。

如何申請定期定額?

快e開線上開戶完成後,開啟隨身e策略App即可設定。

誰可以做台股定期定額?定期定額扣款銀行有哪幾家?

只要您是本國自然人,開立本公司證券電子戶且交易狀況正常,皆可做台股定期定額交易,而凱基證券台股交割戶的合作銀行包含:凱基銀行、台新銀行、中國信託與本公司分戶帳(e財庫)。如果選擇凱基e財庫,就能選擇手上現有的帳戶進行交割。

申購美股需要具備什麼資格呢?

年滿18歲(含)之本國自然人(無雙重國籍),且已經開立凱基證券複委託帳戶即可投資 年滿18歲(含)之本國自然人(無雙重國籍),且已經開立凱基證券複委託帳戶即可投資。如果還未開戶,可點選此 連結 快速完成線上開戶喔!

請問多少錢才能定期定額或定期定股投資美股?

定期定額投資最低100美元(或台幣3000元),定期定股交易最低1股,即可邁入投資美股的第一步。

定期定額可以設定哪幾天扣款?我必須在何時存款到交割帳戶?

您可以設定每月6、16、26日擇1 - 3日約定固定款項投資,指定買進日當天10:00前需將金額存入交割帳戶。

定期定股是什麼?用什麼價格買入?

美股定期定股是設定每月6、16、26日擇1 -3日買進固定股數的美股/ETF;並會在約定交易日以限價單(前一日收盤價*110%)掛單買入(不保證成交),依照當日買入成本均價及股數於買入次一營業日匯入庫存。

美股定期定額買賣有何費用?

  • 買入手續費:2022/5/1之後的新申購契約,在2024/12/31前扣款/續扣皆享每筆手續費均一價優惠,詳情請見下方活動辦法,或洽專屬營業員/客服 (客服專線: (02)2389-00880800-085-005)
  • 賣出手續費:2022/8/1~2023/12/31活動期間內,定期定額美股賣出手續費為成交金額之0.25%,最低手續費USD 3元。
  • 帳戶餘額不足,會不會變成違約交易?

    不會喔~因為採圈存扣款,若交割戶餘額不足,則視為取消該筆買入委託,因此不予執行,不影響您的信用,惟連續3次扣款失敗,將自動終止該筆委託申請,若想繼續投資,須請您重新申請。

    定期定額最遲要在哪天送出申請?會用哪天的價格買入?我可以自行設定買入價格嗎?股票甚麼時候匯入庫存?

    必須在約定交易日前一天23:59前送出申請,並於約定交易日當天10:00前將金額存入您的交割戶或凱基e財庫,您買入美股的價格會以您約定日期之當天,採市價單掛單買入,若帳戶餘額正常,將於T+2日匯入庫存。

    要怎麼贖回呢?

    同樣可透過凱基證券全球交易中心或隨身e策略App進行庫存賣出,只是美股的「定期定額」、「定期定股」跟其他「一般複委託」皆為獨立庫存,您只要至美股定期定額(股)交易頁面,點選【庫存查詢】,會顯示該帳號之定期定額買入的所有美股,選擇要賣出的個股後即可繼續進行贖回。

    如果申購日遇到美國休市,還會完成申購嗎?

    美股交易皆依照美國交易時間進行,如遇到休市,交易將順延至次一個美股市場交易日進行。

    請問什麼狀況會交易失敗?

    當您的帳戶餘額不足、約定尚未生效、或您自行中止契約、進行投資標的異動、銷戶…等狀況皆會暫停交易,導致當天交易失敗。

    如何申請定期定額?

    快e開線上開戶完成後,開啟隨身e策略App即可設定。

    凱基海外股票定期定額扣款銀行有哪幾家?

    美股需透過複委託帳戶投資,台幣的交割戶的合作銀行包含:凱基e財庫、凱基銀行、中國信託 ,如果選擇凱基e財庫,就能選擇手上現有的帳戶進行交割;外幣的交割戶為:凱基銀行、中國信託、台新銀行。

    申購基金定期定額有資格限制嗎?可以幫未成年孩子開戶與辦理定期定額基金嗎?

    只要為本國自然人並完成凱基證券三合一開戶,或既有戶加開財富管理信託帳戶,即可進行基金投資,如果還未開戶,可點選此 連結 快速完成線上開戶。

    未成年子女也可以線上辦理定期定額相關業務,只是未成年證券戶開戶須依下方規定進行臨櫃紙本辦理:

    子女年齡 法定代理人
    (如父母雙方)
    子女本人
    未滿7歲 須臨櫃 不須臨櫃(簽章可由法定代理人代為簽名)
    7~19歲 須臨櫃 須臨櫃(簽章須由委託人親簽)

    基金定期定額買賣有何費用?

    • 買進手續費:2024/1/1~2024/12/31之間申購每季精選基金,未來一年定期定額扣款每筆手續費皆享手續費優惠,以首次扣款日開始計算未來一年手續費。例如:您2024/1/11申請基金定期定額每月16日固定扣款,2024/1/16至2025/1/16之間手續費皆享手續費優惠。詳情請見下方活動辦法,或洽專屬營業員/客服 (客服專線: (02)2389-00880800-085-005)
    • 賣出手續費:賣出時不收手續費。

    可以設定哪幾天扣款?我必須在何時存款到交割帳戶?

    您可以設定每月6、16、26日擇一至三日約定固定金額投資,扣款日前一個營業日16:00前需將申購價款(包含手續費)存入指定之扣款帳戶。

    定期定額最遲要在哪天送出申請?會用哪天的價格買入?我可以自行設定買入價格嗎?基金甚麼時候匯入庫存?

    基金定期定額必須在約定扣款日(T日)前三個營業日16:00以前送出申請,並於扣款日前一個營業日16:00將金額存入您的指定扣款帳戶或凱基e財庫,基金的申購價格依照基金公司規定,無法自行設定價格,通常於T+1或T+2日可看到基金庫存。

    若我的e財庫或交割戶頭餘額不足,會發生什麼事?

    1. 當扣款帳戶餘額不足支付申購價款時,則此筆交易申購將視同失敗。
    2. 若連續3次扣款失敗,本公司將會自動暫停扣款投資,若您仍要繼續定期定額,申請恢復扣款投資即可。

    如何申請定期定額?

    快e開線上開戶並勾選同時加開財富管理,或既有戶加辦財富管理信託帳戶後,透過財富管理系統(網頁版)或理財快e富APP下單。

    凱基基金定期定額扣款銀行有哪幾家?

    凱基證券交割戶的合作銀行包含:凱基銀行、台新銀行、中國信託 ,如果選擇凱基e財庫,就能選擇手上現有的帳戶進行交割。

    • 活動期間:2024/1/1~2024/12/31
    • 台股與美股:於2022/5/1至2024/12/31之間成立之契約,在2024/1/1至2024/12/31之間的扣款每筆皆享手續費均一價優惠,2022/4/30(含)前成立之契約,不適用均一價,詳情請洽專屬營業員、客服或 官網 。(客服專線: (02)2389-0088 ‧ 0800-085-005)。例如:甲、乙分別於2023/5/23和2024/1/3定期定額A股票扣款1,000元,則兩人在2024年期間每次續扣亦將享有每筆均一價優惠。丙於2022/4/23定期定額A股票扣款1,000元,則2024/1/1後之續扣手續費不適用均一價。
    • 基金:手續費依照定期定額契約成立日不同而異,詳述如下
      1. 2024/1/1~2024/12/31之間成立之每季精選10檔基金新約:未來一年定期定額扣款每筆手續費皆享手續費優惠,以首次扣款日開始計算未來一年手續費。例如:您2024/3/1申請基金定期定額每月16日固定扣款,2024/3/16至2025/3/16之間手續費皆享手續費優惠。本季最新精選基金請見官網 共同基金專區下方之[定期定額精選]內容。其餘基金依原手續費率收取。詳情請洽專屬營業員、客服或官網 。(客服專線: (02)2389-0088 ‧ 0800-085-005)
      2. 2022/5/1~2023/6/30之間成立之契約:於2024/1/1之後續扣以原手續費率收取。
      3. 原2023/7/1~2023/12/31新成立之契約:於2024/1/1仍未扣滿一年仍可享有手續費0元活動,一年到期後恢復原手續費率收取。
      4. 2022/4/30之前成立:於2024/1/1之後續扣時,手續費為原手續費率收取。
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    台股定期定額熱門排行榜

    根據試算,若您以預期投資報酬率{{form1_3}}%,
    {{form1_2}}年後要達成目標{{toThousands(form1_1)}}元,每月建議投資{{pmtResult}}元!

    根據試算,若您在過去{{form2_2}}年進行預期投資報酬率{{form2_3}}%的投資。每月投資{{toThousands(form2_1)}}元,能達成目標{{toThousands(fvResult)}}元!

    資料更新日期 {{formDate}}

    • 股票
    • ETF
    • 凱基精選
    1. 說明:資料來源:臺灣證券交易所。
    2. 「交易戶數」統計包含:經紀業務方式及財富管理業務方式辦理之定期定額交易資料。
    3. 「交易戶數」為當月分配後之投資人帳號資料彙總,即同一證券:
      1. 經紀業務方式辦理之定期定額業務:
        1. 同一投資人ID之同一帳號,當月成功扣款二次,仍採計交易戶數'1'戶。
        2. 同一投資人ID之不同帳號,當月成功扣款二次,則採計交易戶數'2'戶。
      2. 財富管理方式辦理之定期定額業務:
        1. 同一投資人ID於不同證券商委託,當月成功扣款二次,則採計交易戶數'2'戶。
    4. 資料內容:臚列每月排名前20大交易戶數之股票及ETF。
    5. 資料更新:每月第10個營業日公告前月資料統計結果。
    1. 資料內容:凱基投信發行之ETF商品。
    2. 依發行日排序顯示 (新到舊)。

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    請您移除部分標的,謝謝(購物車最多10檔標的)