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境內/外基金
基金快速搜尋  
一、信託帳戶開戶

1. 客戶限制:

不受理外國人及具美國納稅義務身分之客戶開戶。

2. 開戶應備文件:

(1) 應備文件:自然人客戶為身分證及第二證件(健保卡、駕照或護照);法人為公司設立(變更)事項登記表、第二證明文件及公司負責人雙證件影本。

(2) 財力證明:須提供新台幣10萬元以上之財力證明(以本公司可受理為限)。

(3) 約定帳戶:客戶指示出金之入款銀行帳戶,請準備存摺封面或其他足以顯示為客戶本人之完整銀行帳號文件。

3. 方式:

(1) 線上開戶:透過本公司快e開辦理。於本公司已經開立台股戶、複委託戶或期貨戶之客戶(限為中華民國年滿20歲之自然人),並為電子交易戶且持有有效之CA憑證。

(2) 親至本公司各營業據點辦理開戶。

4. 若欲透過信託方式辦理股票出借,歡迎您開立借券信託帳戶,請親至本公司各營業據點辦理開戶。

二、信託財產交付與返還(入金與出金)

1. 入金:

■ 申請方式:

(1) 客戶自行將資金轉帳或匯款入信託帳戶內。

(2) 利用本公司財富管理系統之授權扣款入金申請。(需申請電子戶)

■ 入金帳戶:

戶名(中文):凱基證券股份有限公司受託信託財產專戶

戶名(英文):KGI SECURITIES CO. LTD – TRUST ACCOUNT

幣別 銀行(代號) 帳號
台幣存入帳戶

凱基銀行內湖分行(8090430)

00650+契約編號後9碼
台新銀行建北分行(8120687) 98005+契約編號後9碼
中國信託銀行市府分行(8220543) 95917+契約編號後9碼
綜合外幣存入帳戶 凱基銀行內湖分行(8090430) 00650+契約編號後9碼
台新銀行建北分行(8120687) 98006+契約編號後9碼
中國信託銀行市府分行(8220543) 95917+契約編號後9碼

下載外幣入金之匯款指示 【下載】

範例:契約編號(信託帳號)為:9200-012345678,若要入金至凱基銀行,帳號為00650012345678

■ 注意事項:

(1) 入金限以客戶本人名義之帳戶匯款或轉帳,依法令規定,信託帳戶不接受現金存入。

(2) 入金涉及銀行匯費及費用,由客戶自行負擔。

(3) 入金至主保管帳戶(中國信託銀行)當日即可動用(交易);入金至次保管帳戶(凱基銀行或台新銀行),須待本公司將款項調撥至主保管帳戶才能動用,台幣入金可於當日完成調撥,故當日即可動用,外幣入金通常須次1~2營業日才能完成調撥,實際時間依銀行作業為準。

2. 出金:

■ 申請方式:

(1) 利用本公司財富管理系統之出金指示。(需申請電子戶)

(2) 客戶填寫書面表單並洽理財營業員辦理。

■ 作業時間說明:

(1) 台幣出金:受託人營業時間下午2點前受理,銀行入帳時間為當日,下午2點後受理,則於次一營業日入帳。

(2) 外幣出金:因外幣匯付涉及不同銀行、幣別清算、銀行作業規定等因素,入帳日可能為次一~二營業日。

(3) 台外幣出金之實際入帳時間以銀行作業為準。

■ 注意事項:出金涉及銀行匯費及費用,由客戶自行負擔。

三、交易說明

1. 交易管道:

(1) 利用本公司財富管理系統進行各項交易或帳務查詢。(需申請電子戶)

(2) 客戶洽理財營業員辦理(書面下單/電話下單)。

2. 商品適合度說明:

商品適合度是結合了KYC (Know Your Customer,認識你的客戶)與KYP (Know Your Product,認識你的商品)兩個概念,透過劃分客戶的風險承受等級,協助客戶選擇適當的金融商品,避免投資超過其風險承受度之商品。因客戶風險承受度會隨時間或情事之不同而有變化,客戶可隨時要求本公司進行KYC重評,另依據主管機關規定,每年至少應重新評估一次KYC,逾期未重評者,風險承受等級將調降為最保守(低風險承擔度)。

客戶風險承受度 一般客戶(非專業投資人) 專業投資人

低風險承擔度

中等風險承擔度 高風險承擔度
說明 代表風險承受度較低,以追求穩定收益為目標,因此不適合投資風險太高的商品 代表願意承擔適量風險,以兼顧資本利得及固定收益或較高固定收益為目標,追求有潛力的報酬 代表願意承擔較高風險,以追求最大資本利得為目標,可以接受較高波動的商品 依據本公司規定提出申請並須每年檢視資格
可交易商品
風險等級
R1-R2 R1-R5 R1-R7 R1-R7及限專業投資人
投資之商品

3. 交易時間:

商品類型 本公司營業日交易時間

單筆申購

定期定額申購(含異動)
國內基金(貨幣型) 8:30-10:00 --
國內基金(台幣計價) 8:30-15:00 8:30-16:00
國內基金(外幣計價) 8:30-14:00 --
境外基金 8:30-14:00
8:30-16:00
海外股票 8:30-17:00
--
國內結構型商品(ELN、CLN) 8:30-13:20 --
國內結構型商品(PGN) 8:30-13:30 --
境外結構型商品(ELN) HK 8:30-14:00
US 8:30-16:00
--
[註1] 採書面申購者,請於交易時間進行交易,於截止時間後恕不受理預約交易。
[註2] 採網路交易者,請於交易時間進行交易,於截止時間後之交易視為次一營業日交易。

4. 最低申購金額與費用收取:

(一)國內基金最低申購金額
單筆

幣別

股票型/債券型 配息型基金 貨幣型基金
TWD 新臺幣 10,000 100,000 100,000
USD 美 金 1,700 1,700 --
CNY 人民幣(註1.) 20,000 20,000 20,000
ZAR 南非幣 50,000 50,000 --
定期定額
(註2.)
幣別 不配息型基金 配息型基金
(含股票型、債券型..等)
貨幣型基金
TWD 新臺幣 3,000 10,000 不適用

[註1]依中央銀行法規規定,證券商不得代理客戶辦理人民幣換匯業務,客戶需自行將資金兌換為人民幣並存入信託帳戶方可交易

[註2]外幣計價國內基金暫不開放定期定額。

(二)境外基金最低申購金額
幣別

單筆

定期定額 定期定額增加金額
TWD 新臺幣 50,000 5,000 1,000
USD 美金 1,700 200 100
EUR 歐元 1,300 150 50
GBP 英鎊 1,100 150 50
AUD 澳幣 1,600 300 100
HKD 港幣 13,000 1,200 100
JPY 日圓 140,000 16,000 1,000
CAD加幣 1,600 未開放 未開放
NZD紐幣 1,600 未開放 未開放
ZAR南非幣 13,000 未開放 未開放
(三) 國內-結構型商品
幣別

ELN

CLN PGN
TWD 新臺幣 1,000,000 10,000,000 1,000,000
USD 美金 -- -- 10,000
CNY 人民幣 -- -- 20,000
(四) 境外-結構型商品
幣別

ELN

CLN PGN
USD 美金 300,000 -- --
HKD 港幣 2,500,000 -- --
商品別 費用收取方式及標準
境內基金
(單筆)

牌告申購手續費:1.5%
(1) 非貨幣市場型:人工單 1.50% ;電子單(4折) 0.60%
(2) 貨幣市場型:人工單 0% ;電子單0%

轉換手續費:

(1) 收費標準:最高不超過新臺幣1,000元,發行機構如對轉換交易另訂有轉換手續費之費率或收取方式者,另從其計費規定繳付。原申購貨幣市場型基金轉換為非貨幣市場型基金(包括但不限於債券型或股票型基金等)時,應負擔申購手續費。

(2) 計算方法:於每次基金轉換時逐次收取。

(3) 支付時間及方法:於辦理轉換時一次給付,由委託人給付予受託人。

(4) 委託人應另負擔各基金公司規定之內扣或外收轉換費用。

境外基金
(單筆)

(1) 單筆股票型牌告申購手續費:3%
人工單 3% ;電子單(4折)1.2%

(2) 單筆債券型牌告申購手續費:2%
人工單 2% ;電子單(4折)0.8%

轉換手續費:

(1) 收費標準:最高不超過新臺幣1,000元,發行機構如對轉換交易另訂有轉換手續費之費率或收取方式者,另從其計費規定繳付。原申購貨幣型市場基金轉換為非貨幣型市場基金(包括但不限於債券型或股票型基金等)時,應負擔申購手續費。

(2) 計算方法:於每次基金轉換時逐次收取。
(3) 支付時間及方法:於辦理轉換時一次給付,由委託人給付予受託人。
(4) 委託人應另負擔各基金公司規定之內扣或外收轉換費用。

海外股票

港股交易手續費0.5 %,最低港幣100元 (其他稅費依該交易所實際徵收收取)

美股交易手續費1%,最低美金39.9元 (其他稅費依該交易所實際徵收收取)

備註:

1. 本表如有未盡之處,悉依本公司(即受託人)財富管理網頁http://www.kgieworld.com.tw/Wealth/Wealth_home.aspx公告及開戶總約定書規定為準。

2. 委託人務必於進行交易指示前於帳戶內留存足額交割之信託資金(包含投資本金及各項費用)。

3. 基金相關應注意事項:

(1) 申購/贖回/轉換之淨值計價基準日依各基金經理公司公告之成交日為準。

(2) 申購手續費之收費標準,若基金公司另有規定者,從其規定。

(3) 原投資標的之受益權單位數未確認前,不得進行贖回或轉換。每筆基金當日限贖回或轉換一次。另需依基金公司規定內扣或外收轉換費用及申購手續費。

(4) 對於違反各基金公開說明書所訂之短線交易規定者,基金公司將收取固定比率之買回費用。

(5) 有關基金之銷售機構通路報酬揭露,請至本公司財富管理網頁查閱或洽詢本公司提供。

4. 各商品之交易時間如遇特殊狀況及其他不可抗拒之因素,本公司保有更改結帳時點之權力。

5. 財富管理信託管理費計收方式依開戶總約定書之約定辦理,實際收取時間依本公司公告為準。

※上述之各金融商品投資須知、收費方式及有關費用/費率,將依有關市場之最新規定而有所調整,本公司並保有調整之權利。

5. 美國《外國帳戶稅收遵從法(FATCA)》控管說明:

(1) 客戶若要交易美股、基金及其他經凱基證券規定之商品,須事先填寫及簽署美國國稅局之W-8BEN表格,聲明本人並非美國稅法定義之納稅義務人,而屬該表格填寫說明中所定義免受扣繳之外國人士(an exempt foreign person)。客戶如有轉變身分,應主動通知本公司。

(2) W-8BEN表單的有效期限為三年,開戶時未留存或到期未重新簽署,本公司將有權拒絕接受客戶的交易指示。相關表格簽署事宜,請洽詢所屬理專營業員。